【投資信託】たわらノーロードシリーズの30ヶ月目の運用成績を公開！

こんにちは、kinkoです。

2016年8月にたわらノーロードシリーズの投資信託が発売されました。手数料無料で経費率が低く人気の商品でした。

しかし、iFreeシリーズなどのもっと経費率が安い投資信託が続々と販売され、純資産額が伸び悩んでいます。

今月は、たわらノーロードシリーズへ積立投資を始めてからちょうど30ヶ月目です。2年半の運用成績を公開します。

「ドルコスト平均法で資産は増える」と言われていることと、どの分野のリターンが良いのかを実際に確かめたい好奇心で、実験的に積み立てを始めました。

7種類のたわらノーロードとeMAXISプラスコモディティインデックスへ毎月1,000円ずつ積立てしました。

たった1,000円ずつですが、実験するには十分な金額です。毎月8,000円ならほったらかしても気にならない金額なので、償還されない限り続けられますしね！

8種類の投信の運用成績は下記の通りです。

2019年1月11日時価239,169円、−831円

30ヶ月目、8種類の投信のトータルリターンがちょっぴりマイナスでした。(泣)

マイナスの原因はコモディティ−8%のせい、経費率が約0.9%とダントツに高いのもその一因でしょう。(インデックスなのにボラが大きいし〜)

先進国リートと新興国株式は予想通りのマイナスです。

新興国株式は、基準価額が1.2倍まで上昇しているのに、トータルリターンがマイナスになっています。(ドルコスト平均法で積み立てているのになんでやねん)

唯一、堅調なのは国内リートで＋7.6%でした。(オリンピック後、落ちるかな〜)

日経225と先進国株式は基準価格が1万円以上で、2年半前より1割くらい高いんですねー。株式市場は、日本も米国も年末からずいぶん下げたと思ったのですが…

経費率と純資産額は次の通りです。(2019年1月11日調べ)